Delito de blanqueo de capitales y ocultación de fondos ilícitos
¿Qué se entiende por delito de blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales es el proceso mediante el cual se introducen en el circuito legal fondos procedentes de actividades delictivas, con el fin de ocultar su origen y darles apariencia de legalidad. Puede producirse a través de transferencias, inversiones, compraventa de bienes, estructuras societarias opacas o utilización de testaferros.
Según el artículo 301 del Código Penal, comete este delito quien adquiera, convierta, transmita o realice cualquier acto que permita encubrir el origen ilícito de bienes sabiendo que proceden de delitos graves (tráfico de drogas, corrupción, trata, fraude fiscal, entre otros).
Desde mi despacho en Albacete, asesoro tanto a personas investigadas por este tipo de delito como a empresas o particulares que necesitan prevenir o reaccionar ante una imputación por blanqueo de capitales.
¿Te han implicado en un caso de blanqueo de capitales o has recibido dinero sospechoso? Este delito puede conllevar penas de prisión y requiere una defensa penal experta.
Supuestos habituales de blanqueo y su tratamiento penal
Los casos más frecuentes de blanqueo de capitales incluyen:
- Ingresos bancarios de origen inexplicable vinculados a delitos previos (fraude, tráfico de drogas, etc.).
- Compraventa de inmuebles o vehículos con dinero negro.
- Constitución de empresas pantalla para canalizar dinero ilícito.
- Transferencias internacionales entre cuentas sin justificación comercial real.
- Uso de testaferros o prestanombres para ocultar el patrimonio real del autor del delito previo.
Para que se configure el delito, es necesario que el autor tenga conocimiento del origen ilícito de los bienes. En algunos casos, puede apreciarse incluso por imprudencia grave si se participa en movimientos sin diligencia razonable.
Fases del procedimiento penal por blanqueo de capitales
Estos procedimientos suelen iniciarse por indicios obtenidos en investigaciones previas o por alertas bancarias, y suelen ser complejos, extensos y con intervención de organismos especializados.
- Fase de instrucción: se recaban pruebas, se bloquean cuentas, se investigan movimientos sospechosos y se pueden dictar medidas cautelares como embargos o prisión preventiva.
- Acusación formal: si hay indicios sólidos, el fiscal o la acusación particular presentan escrito de acusación proponiendo pena de prisión y multa económica proporcional al valor de los bienes.
- Juicio oral y sentencia: se analiza si hubo conocimiento, participación, beneficio económico y conexión con delitos previos.
Una buena estrategia de defensa puede basarse en demostrar desconocimiento del origen ilícito, ausencia de conexión con el delito base o irregularidades en la obtención de pruebas.
Consejos legales si te investigan por blanqueo de capitales
No aceptes transferencias de terceros sin verificar su procedencia
Una de las situaciones más delicadas es recibir fondos de origen dudoso sin tener un contrato, justificación comercial o trazabilidad clara. Incluso si no participas en el delito previo, puedes ser imputado si no actúas con la diligencia debida. Verifica siempre el origen del dinero que gestionas o recibes, especialmente si procede del extranjero o de actividades poco transparentes.
No te conviertas en intermediario sin saberlo
Hay personas que prestan su cuenta bancaria o firman documentos sin ser conscientes de que están participando en una red de blanqueo. El error más grave es actuar “por ayudar” sin entender lo que se está firmando o transfiriendo. Si te ves en una situación de este tipo, busca asesoramiento inmediato antes de declarar o colaborar con autoridades.
No ignores una citación judicial o requerimiento bancario
Si tu banco te ha bloqueado una cuenta, te han citado como investigado o has recibido una notificación del SEPBLAC, actúa con rapidez. En estos casos, el silencio o la pasividad solo agravan el problema. Contar con un abogado penalista desde el primer momento es clave para enfocar la estrategia de defensa.
Cómo abordo estos casos en el despacho
Desde mi despacho en Albacete he asistido a personas y empresas implicadas en investigaciones por blanqueo de capitales, tanto en procedimientos iniciados en España como en coordinación con fiscalías europeas. Analizo el contexto, estudio el vínculo con el delito previo y planteo una defensa sólida para evitar condenas injustas o bloqueos patrimoniales indebidos.
¿Te investigan por blanqueo de capitales en Albacete?
Si has recibido fondos de procedencia dudosa o estás siendo investigado por ocultación de dinero ilícito, contacta conmigo. Revisaré tu caso con total confidencialidad y te ayudaré a preparar la mejor estrategia de defensa.
Contacte hoy mismo.Otros delitos relacionados con actividades económicas y financieras
Eugenio Nieto Lara
Especialista en Delito de blanqueo de capitales y ocultación de fondos ilícitos en Albacete
Abogado en Albacete con más de 20 años de experiencia. Especializado en derecho civil, penal y de familia, ofrece asesoramiento y representación cercana y personalizada. Perteneciente al Ilustre Colegio de Abogados de Albacete (ICALBA), su despacho cubre temas como desahucios, cláusulas suelo, separaciones, y defensa penal.